«Сигнал 2.0» — оповещение банка о появлении определенных изменений в кредитной истории субъекта. На мониторинг можно установить три вида субъектов: физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Банк может определять список клиентов, которые будут проходить проверку по различным критериям с возможностью индивидуальной параметризации. Сработавший сигнал банк получает без запроса, непосредственно после наступления события.

Особенности предоставляемых «Сигналов 2.0»:

1. Возможность проверки субъектов как по номеру счета, так и по паспортным данным клиента.
2. Расширенный набор критериев формирования сигналов с применением индивидуальной параметризации.
3. Сформированный сигнал содержит обширный набор данных из кредитной истории субъекта.

Критерии формирования «Сигналов 2.0»:

1. Появление (открытие) новых счетов;
2. Появление просрочки по кредиту 1-29 дней;
3. Появление просрочки по кредиту 30-59 дней;
4. Появление просрочки по кредиту 60-89 дней;
5. Появление просрочки по кредиту более 90 дней;
6. Улучшение просрочки;
7. Погашение текущей просрочки по кредиту;
8. Нет активных кредитов — У клиента не стало ни одного действующего кредита;
9. Изменение лимита по кредиту более чем на n%;
10. Изменение текущей задолженности более чем на n%;
11. Превышение лимита (овердрафт) более чем на n% (только для кредитных карт);
12. Выход из овердрафта (только для кредитных карт);
13. Закрытие счета;
14. Отсутствие обновлений более 30 дней после наступления даты следующего платежа или закрытия договора;
15. Удаление счета;
16. Запрос кредитной истории;
17. Появление данных о другом паспорте (данный сигнал работает только для ФЛ и ИП).

Источник: nbki.ru